金融诈骗手法多风险防范在心中
作者：年月日
新闻 时间:2021年09月29日 来源:半岛都市报
金融与我们日常生活联系非常密切,金融工具越多,生活就越方便,极大促进了经济发展,但随之而来也滋生了各种金融违法犯罪活动。近年来,金融诈骗犯罪活动猖獗,被骗案件持续高发,不仅让国家在经济上蒙受了重大损失,同时也给受害者的生活和家庭带来难以弥补的影响。
随着中国通信行业的飞速发展,借助于手机、网络和电子金融网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速地蔓延。在电信网络诈骗违法犯罪中,涉及“网购客服”“网络刷单”等诈骗案件持续高发,诈骗手法不断翻新且极具迷惑性,令人防不胜防。因此,提高对金融诈骗违法行为的防范意识和应对能力是社会建设的重要举措之一。通过案例分析,我们归纳出四大类案件的诈骗手法,提醒公众多加防范,以免造成极大损失。
一、冒充网购客服诈骗
不法分子自称是网购平台的客服人员,与受害者确认是否在其平台购买了某款产品。无论受害者是否已经使用了这款产品,都会告知产品有质量问题,现在为其办理退货退款手续。通过短信链接或扫描二维码后,点击共享屏幕内容,输入取款密码后,资金立刻被盗刷。
风险提示:接到网购订单的异常电话,自称产品有质量问题,需要办理退款退货时一定要警惕。所谓的主动退款电话时,一定不要轻信,首先要与官方平台卖家核实,产品确实存在质量问题,其次经过确认后通过官方渠道进行退款。沟通中如果遇到加QQ或微信、实名验证、发链接、发送验证码转账等行为,往往都是诈骗。
二、网络刷单诈骗
不法分子通过各种招聘网站或短信发送兼职刷单的招聘信息,通过超高的待遇作为诱饵。初期会指导受害人完成几次刷单并顺利返还佣金,消除受害者疑虑后,再以刷连单返钱为由,让其刷更多单后扣押本金,最后拉黑消失。
风险提示:网络刷单本身就是一种欺骗客户的违法行为,任何要求提前垫资的网络刷单都是诈骗。收到此类广告一定要提高警惕,切勿相信“足不出户、轻轻松松赚钱”等兼职广告信息。
三、贷款诈骗
不法分子抓住受害者焦急用钱的心理,承诺可以“快速放款”,通过“宽松条件”贷款申请,并且在放款前以资料费、保证金等各种各样的理由收取一定的费用,最终“贷款”却无法到账。
风险提示:凡在贷款时遇到未放款先收费的行为都是骗局,应当选择正规的金融机构进行贷款申请。
四、投资理财诈骗
不法分子通过各种渠道组建所谓的投资理财群,让“托儿”扮演各种投资角色来吸引受害者的注意,并提供相关“权威认证”获取信任。受害者通过小额投资获利并且认同投资人的专业后,再引诱其大额投资,最后卷款消失。
风险提示:切勿盲目加入未经核实的投资理财群,警惕群内各种“专业人士”的内部消息,任何转账行为都需要反复甄别。
增强日常防范金融诈骗基本的认知,提高金融风险防范意识,共同防范打击金融诈骗违法犯罪,促进社会法治进步。
中银三星人寿保险有限公司青岛分公司
2021年9月29日
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